透過數碼合作連接全球貿易網絡

2019-02-19
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隨著亞洲數碼轉型急速發展,香港金融管理局最近與銀行業界攜手推出「貿易聯動」(eTradeConnect)。這是香港首個建基於區塊鏈技術的大型貿易融資平台。

 

由香港金融管理局(金管局)成立的金融科技促進辦公室,致力推動市場主導的數碼轉型項目及鼓勵創新跨境交易方案,以促進一帶一路與粵港澳大灣區的長遠發展。金管局最近成功結合貿易融資與區塊鏈,建立創新的國際虛擬平台。

 

銀行在處理貿易貸款與交易時牽涉繁複的程序,因此在銀行內部及銀行之間推行資訊共用並非易事,要連接亞洲與歐洲銀行則更為複雜。最近,金管局推動建立一個建基於區塊鏈、能有效處理跨境貿易融資的平台,作為其金融科技創新項目之一。

 

金管局最初與香港七家主要銀行合作,包括澳新銀行集團、中國銀行、東亞銀行、星展銀行、恒生銀行、香港上海滙豐銀行,以及渣打銀行,以了解區塊鏈平台是否有助於銀行間的資訊共用。

 

透過數碼化貿易流程,金管局與參與銀行旨在提高文件處理效率、節省人手並減輕成本,同時避免傳統貿易融資處理方法中有機會產生的人為錯誤。

 

項目其後成功吸引中國農業銀行、交通銀行、法國巴黎銀行、中國工商銀行及上海商業銀行相繼加入,成員增12家銀行

 

eTradeConnect

 

貿易便利化

201810月下旬,金管局宣布正式啟動香港首個大型跨銀行區塊鏈項目「貿易聯動」,以推動銀行數碼化並降低詐騙風險。與此同時,「貿易聯動」之營運商香港貿易融資平台有限公司與歐洲的we.trade平台簽署合作備忘錄,連接兩個大型區塊鏈平台,構建歐亞之間的跨境貿易走廊

 

金管局金融科技促進辦公室金融科技總監周文正表示:「我們的目標一致,這是兩個平台對接的大好時機。we.trade有14家銀行參與,是歐洲最大的區塊鏈貿易融資平台,而我們的平台也提供同類產品。我們是香港最大的聯盟,他們亦是歐洲最大的聯盟,我們的合作可以服務更多的客戶和賣家,同時我們也能互相學習,這將有助於提升雙方平台的功能。」 

 

Mr Nelson Chow

周文正 香港金融管理局

 

we.trade首席運營總監Roberto Mancone亦視該合作為突破性的國際合作夥伴關係:「we.trade和『貿易聯動』已準備好向客戶提供世界一流的服務,促進跨國交易。」他指出,we.trade在歐洲已完成測試階段,並已開始提供跨境貿易融資服務,可通過銀行向商業客戶拓展服務。

 

Mancone表示,考慮到金管局在金融界的聲譽及其對「貿易聯動」的支持,we.trade決定與金管局合作。「我們想向全球展示兩個貿易融資平台如何能既保持各自的獨立發展,又能以『網路中的網路』形式把兩個平台相對接,為14個歐洲國家的商業客戶以及香港的商業客戶提供服務,透過兩個平台參與銀行所提供的創新解決方案,實現無縫對接的貿易融資。

 

周文正表示,區塊鏈平台還能為客戶提供更高的安全性,因為使用該平台的買家及賣家都經過銀行的客戶身份驗證(KYC, Know Your Customer)。

 

周文正表示,當初成立「貿易聯動」的原因雖然並不與一帶一路倡議直接相關,但該平台將有利於一帶一路國家及地區的貿易活動。「我希望『貿易聯動』能幫助一帶一路國家及地區的銀行降低風險,從而鼓勵他們為中小企業提供融資,令一帶一路國家及地區的中小企業受惠。」

 

eTradeConnect

 

 

 

聚焦未來

除了新推出的「貿易聯動」平台外,金管局亦致力推動香港金融科技生態系統的發展,並將繼續推動香港成為亞洲領先的金融科技中心。

 

金管局的其他措施包括為高等院校學生提供培訓計劃、與數碼港及香港科技園的合作計劃等。香港金管局與新加坡金融管理局正聯合建立一個全球貿易連接網絡,利用跨境分布式分類帳技術(DLT)連接貿易平台。